Zásady AML

Tato Politika proti praní peněz (AML politika) stanovuje postupy a opatření, která Piper zavádí za účelem prevence a detekce podezřelých finančních aktivit. Politika je v souladu s mezinárodními standardy Skupiny pro finanční akce (FATF), evropskými směrnicemi proti praní peněz a právními požadavky jurisdikce, pod kterou Piper operuje. Každý hráč a partner je povinen dodržovat tuto politiku a poskytnout přesné a úplné informace během registrace a v průběhu své činnosti na platformě.

Piper je licencován Anjouan Gaming Authority pod číslem licence ALSI-202411004-FI1 a je držitelem 3-102-941192 SRL. Politika je vypracována v souladu s Doporučeními FATF, Pátou a Šestou směrnicí EU o praní peněz (5AMLD/6AMLD) a dalšími příslušnými právními předpisy. Cílem je minimalizovat riziko, že by byla platforma použita k praní peněz, financování terorismu nebo jiným nezákonným aktivitám.

Při registraci účtu musíte poskytnout přesné osobní údaje. Piper provádí základní ověření totožnosti (KYC – Know Your Customer) u všech hráčů. Budete vyzváni k předložení dokladu totožnosti (pas, řidičský průkaz nebo občanský průkaz), dokladu o adrese (výpis z banky, účet za elektřinu nebo jiný oficiální dokument ne starší než 3 měsíce) a potvrzení vaší platební metody. Ověření musí být dokončeno před tím, než budete moci provádět výběry.

V případě, že váš profil vykazuje vyšší riziko, Piper může požadovat posílené ověření (EDD – Enhanced Due Diligence). To se týká zejména hráčů s vysokým objemem transakcí, politických činitelů (PEP), osob ze sankcovaných zemí nebo těch, u kterých existuje podezření na podezřelou aktivitu. V těchto případech vás Piper může požádat o dodatečné dokumenty, jako je potvrzení zdroje prostředků, výpisy z bankovního účtu nebo další informace o vaší ekonomické situaci.

Piper neustále monitoruje všechny transakce za účelem detekce podezřelých vzorů. Mezi podezřelé aktivity patří strukturování (rozdělování vkladů na menší částky za účelem vyhnutí se hlášení), neobvyklé sázky, rychlé vklady a výběry bez herní aktivity, transakce z více zemí nebo používání více účtů. Pokud jsou detekovány podezřelé transakce, účet může být dočasně pozastaven a prošetřen.

Všichni hráči jsou kontrolováni proti seznamům sankcí Spojených národů, Evropské unie a dalších příslušných orgánů. Piper také provádí screening politických činitelů (PEP) a osob spojených s teroristickými organizacemi. Pokud je hráč identifikován na těchto seznamech, jeho účet bude okamžitě uzavřen a příslušné orgány budou informovány.

Piper je právně povinna hlásit podezřelé aktivity příslušné finanční jednotce (FIU) své jurisdikce. Hlášení jsou podávána bez zbytečného zpoždění, jakmile je podezření vzniklé. Hráči nebudou informováni o hlášení, aby nedošlo k ohrožení vyšetřování. Piper neodhaluje informace o hlášení třetím stranám, pokud to není vyžadováno zákonem.

Piper uchovává všechny dokumenty ověření totožnosti, transakční záznamy, komunikaci s hráči a interní hlášení po dobu nejméně 5 let od ukončení vztahu s hráčem. Záznamy jsou uchovávány bezpečně a jsou přístupné regulačním orgánům na vyžádání. Po uplynutí doby uchování jsou dokumenty bezpečně zničeny.

Piper má jmenovaného pověřence pro hlášení podezření z praní peněz (MLRO – Money Laundering Reporting Officer), který je odpovědný za dohled nad dodržováním AML politiky. MLRO přijímá hlášení o podezřelých aktivitách od zaměstnanců, vyhodnocuje rizika a zajišťuje hlášení příslušným orgánům. Všichni zaměstnanci mají povinnost informovat MLRO o jakýchkoli podezřelých aktivitách, které si všimnou.

Všichni zaměstnanci Piperu, kteří mají kontakt s hráči nebo zpracovávají finanční transakce, absolvují povinné školení z oblasti praní peněz a financování terorismu. Školení je prováděno při náboru a pravidelně se opakuje. Zaměstnanci jsou seznámeni s AML politikou, postupy detekce podezřelých aktivit a svými právními povinnostmi.

Máte povinnost poskytnout přesné a úplné informace během registrace a ověření. Musíte informovat Piper o jakýchkoli změnách ve vašich osobních údajích, adrese nebo zdrojích prostředků. Nesmíte používat účet jiné osoby, nesmíte si vytvářet více účtů a nesmíte se pokusit obejít ověřovací postupy. Porušení těchto povinností může vést k uzavření vašeho účtu a konfiskaci prostředků. Piper přihlášení je dostupné 24/7 prostřednictvím našeho webu pipercasino.cz.

Piper si vyhrazuje právo uzavřít váš účet a zmrazit vaše prostředky, pokud existuje podezření na porušení AML politiky, praní peněz nebo jiné nezákonné aktivity. Zmrazení může být dočasné (během vyšetřování) nebo trvalé. Pokud jsou vaše prostředky zmrazeny, nebudete moci provádět vklady, výběry ani sázky. Informace o zmrazení vám budou poskytnuty v souladu s právními požadavky.

Máte-li otázky týkající se AML politiky nebo podezíráte-li podezřelou aktivitu, kontaktujte náš tým podpory prostřednictvím živého chatu nebo e-mailu [email protected]. Tým je dostupný 24/7. Stížnosti na AML postupy budou vyšetřeny a vyřešeny bez zbytečného zpoždění.